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班长有话说 | 如果下跌时你不在,凭什么上涨时你要赚钱?(节选)

财经马红漫2020-11-24 08:29:11


本文节选自10月22日《马红漫的价值投资课交流群》群友互动,由群友@王涛汇总,编辑进行整理,在此感谢,文章很长,干货很多,坚持看完会有收获。


纪委说:今天去会场和马博士见了一面,主要聊了一下对当前大会经济形势及操作进行了交流,以下为交流的主要内容:主要是对当前的主要矛盾的变化进行了陈述,住房坚持了之前的只住不炒,雄安新区也只是坚持了之前的定调,疏解非首都功能,北京现在已经去掉了经济中心的帽子,只要党下定决心,高校央企搬迁,雄安的前景不言而喻。具体的经济发展指导方针及细化板块尚未进行细化,这是与历届重要会议不同的地方,与财经媒体人的预估也有一定的差距,还需后期观察再确定具体操作。昨天提问的群友我已经把问题提交给马博士了,由于时间紧迫,他无法当场回答,他会在后面的节目中对其中可以回答的进行回应。

 

钉钉说:大家对现在产业园区的房子怎么看?可以入手吗?首付之后租金抵利息,属于写字楼的范畴,产权40年。

 

储说:总体投资价值,优质城市住宅明显大于写字楼。优质城市未来人口净流入大,居住是刚需,又有丈母娘在推动,风险更低,回报更高。商业性地产我一般不碰,还不如买地产股。如果住宅不能贷款,也还不如买地产股。

 

溪水说:房子投资,首选住宅、70年大产权,房子必须能出租出去,周边房屋租赁的很多,二手房交易活跃,这类的房子才有价值投资,因为出租和变现都很容易。商铺和写字楼的缺陷,第一产权不是70年,产权很难永续。投资就是一个40或者50年的期权。写字楼商铺等这类房子受到周边商业环境影响,例如周边的交通规划改变,政府规划改变都会影响商业环境。按习总指导的房子是用来住,所以就要投资能住的房子。万科之所一直走到现在就是坚持了建造能让人住的房子。北京万达、SOHO的商铺写字楼投资回报比不上北京的住宅。北京住宅投资回报已经很高了,住宅价格也很高,北京这么发达的房地产市场,商住,产权低于70年的房子价格一直都不行,商住水电费用很贵,二手房交易税很高,所以没有人投资。

 

班长(@不能沉默)说:昨天看杨天南的文章有一句话是这样的:我为什么这么勤奋努力?是为了在这里遇到更优秀的你。

 

耕耘分享:杨天南语录:“如果下跌时你不在,凭什么上涨时你要赚钱?”

 

永葆童心说:我在天南读友会中的收获,现在发上来给大家分享,《一个投资家的二十年》——天南读友会收获分享。

 

10月21日上午在太原参加了杨天南太原读友见面会,听了天南先生一上午的演讲,把演讲情况和具体收获总结如下:演讲的前半段老师介绍了自己求学悟道的经历、与巴菲特的渊源以及翻译《巴菲特之道》的缘由,介绍了专栏组合目前收益情况,大会这天,2007年这个100万起步的组合首次突破了1000万。如果不出意外月底应该能站稳这个数。关于普通人的投资,人生不同阶段的两种投资策略,初期应该集中投资,以便集中火力打翻身仗;钱多以后再实施分散投资,做好资产配置。

 

关于中国的股市。抛去重复开户的情况,中国的股民大约有1亿人,涵盖了这个社会大部分的精英,都是聪明人。但是多年下来,做到跑赢大势、绝对盈利、解决问题的人寥寥无几。这是因为大部分人只是抱着玩一玩的心情尝试,即使小有盈利也不解决问题。认真努力尚不能保证一定成功,随便玩玩也只能得到随便的结果。所以在一开始,立志就要不同。

 

关于道与术。生命有限、时间有限,股票无限、分时图无限,不要用有限的生命去探索无限、海量的内容,要注意抓主干而不是纠结于枝节。华尔街的交易员如果35岁还没有混出头只能退休,长期的高频交易会让人崩溃。投机如同于格斗,目的是击倒对方,而投资如同于太极,目的是解决问题,谁更能长久是显而易见的。

 

关于投资的回报。只有两种途径,一是提高投资能力,提高回报率。二是扩大本金规模。关于一,从长期看,股市回报存在天花板,美国的优秀基金经理管理的基金长期收益率在10%,彼得林奇管理的基金到达过30%年化收益,但是林奇早早功成身退,巴菲特长期在20%左右,所以不要有能力幻觉,投资要想长久致富,关键在于提高本金规模。对于大多数人而言,当一个成功的职场杜拉拉,依靠工作获取稳定收入比投资、炒股赚钱更为实际。因为当本金太小时,从性价比的角度,为投资赚钱付出过多精力,是一件非常不划算的事,还不如努力工作。

 

关于如何判断公司。巴菲特说过不要想着和坏人合作能挣到钱,除了能力以外,公司实际控制人的人品、口碑十分重要。杨先生非常重视人的品性,除了看公司财报,还会从大量的资料中提取信息判断实际控制人的言行是否一致,是只装着自己,还是也想着股东?为什么书中一分钱的股票就是涨不起来,原因就在于此。

 

杨先生也判断今明两年行情会不错,大家应该都会有收获。但是,震撼最深的还是,做大本金和敢于押注两条。

 

释然说:是的,没本金,哪来的利润?但也得控制好自己的资产负债,这一点可以用管理企业的财务标准管理自己。

 

永葆童心说:我觉得杨先生成功的宣传了自己,听完后我感觉投资太难,坑太多,普通人别想了,不如好好工作,把钱给他管算了。

 

卫生委员说:人品做生意是最重要的,但是我最近也在反思一些国情出现的实际情况,从地域上讲整个北方,东北、西北、甚至华北一部分城市,从行业上讲大部分传统能源行业、政策性行业,还是处在老旧的商业环境里,特殊社会关系做背景,逐层剥利,形成利益共同体,固步自封、没有新鲜血液,很难用人品来衡量他们的商业习惯,外人看来是土豪傻×,其实很多看似傻×的事情,是他们明知不可为而为之,为了维护利益圈的位置。

 

释然说:我们买的股票是企业,杨先生也是企业,如果他的各方面比其它企业强,为什么不投呢?其实投资这门学问,生活处处可用。


注:

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